关闭广告

韩国金融监管:对销售中国证券结构化产品的12家金融机构展开调查

财联社8809人阅读

财联社1月8日讯(编辑 史正丞)随着过去两个月的调查发现诸多问题后,韩国金融监督院宣布,将从本周一开始扩大对本土银行、券商的调查。监管认为这些金融机构可能在向韩国投资者销售与中国证券有关的结构化产品期间存在违规行为


(来源:韩国金融监督院)

根据公告,此次遭到调查的一共有12家金融机构,该国最大商业银行KB国民银行,知名券商三星证券等均在列。

关注销售过程中的不当行为

具体来说,监管将调查这些金融机构在销售与恒生国企指数关联的ELS(股票连结证券)时,是否存在任何不当行为。

ELS是一种结构性金融产品,通过将债券工具和衍生品工具相结合来提供回报,通常会与股票指数进行挂钩。因此对于投资者来说,若底层资产表现良好,则能获得一个确定的收益率(例如7%),一旦股票表现跌破某个节点,就会对本金造成损失。而在本案的情况中,将会是巨额的亏损。

据悉,韩国市场曾在2020年至2021年期间曾出现过一波投资恒生国企指数关联ELS的热潮,当时恒生国企指数最高曾涨到12000点,而本周一该指数已经跌破5500点。随着这些结构性产品将在今年上半年迎来集中到期,亏损问题也随之摆上台面。


(恒生国企指数周线图,来源:TradingView)

当然,韩国监管调查的目的显然不是关心这些资产为什么亏损,而是金融机构是否存在过错行为。

韩国金融监督院院长李卜铉(Lee Bok-hyun)表示,投资者自然需要责任自负,但如果金融机构忽视了保护客户的职责,也需要为此承担责任。韩国金融监管警告称,目前市场中的存量ELS有80%将在今年到期,对应价值达到15.4万亿韩元(约合829亿元人民币)。在韩国,ELS产品的9成所有人都是零售投资者,其中65岁以上投资者持有30%的此类产品。

三星证券预期,大多数与恒生国企指数有关的合约将集中在今年前6个月到期,其中四月将是最密集的1个月,大概有2.4万亿韩元的相关产品到期。

韩国金融监管表示,在此前两个月的初步调查中,发现一些机构存在严重违规行为,例如缺乏内部控制和不当处置与证券合约有关的关键文件。一些银行为了增加非利息收入,还在风险不断增加的过程中鼓励员工卖出更多的ELS产品。

类似情况已发生过多次

金融监督院明确表示,如果发现金融机构存在不法行为将会采取惩戒措施。

在2019年的类似事件中,韩国监管就曾勒令金融机构,返还投资者押注利率衍生品交易的至多80%损失。当年涉事的产品为期限6个月,合约规定若德国十年期国债收益率不低于-0.25%,则能获得2%的收益;若低于这个数字则1个基点对应损失2.5%的本金。那一年,德国十年期国债收益率一度达到-0.7%。

对于韩国高达96万亿韩元的结构化产品市场而言,过往也曾经历过多次外部事件影响,例如2015年时中国A股的下跌、2016年脱欧冲击、2020年原油市场巨震等。

版权与免责声明:本文内容转载自其他媒体,目的在于传递更多信息,不代表本网观点或立场,不承担此类作品侵权行为的自己责任及连带责任。
猜你喜欢
精彩推荐

秦刚:中方发布政治解决乌克兰危机文件 提出12条主张

环球网资讯 浏览 77995

世界动力电池大会上 有中国专家下论断:美国没机会了

环球网资讯 浏览 69847

此墓到底有多牛?几百年无人敢盗,曾国藩跪拜,洪秀全痛哭不起

趣看热点 浏览 21371

史上唯一以普通百姓命名的城市,千年未曾改过名,是你的家乡吗?

趣看热点 浏览 22888

俄专家称瓦格纳集团未来或有三种可能:不会彻底消亡

红星新闻 浏览 67979

劲拓股份实控人等遭证监会合计罚没6.61亿元

网易财经 浏览 8754

专家:国防部长履新后首访选择俄罗斯 这具有重要意义

环球网资讯 浏览 90064

丰田睡醒了?续航超1200km 皇冠插混车型10月上市 卖20万能行吗?

GO车情报员 浏览 6927

勇士险胜篮网!库里37分,汤普森末节救赎,波杰+维金斯喜忧参半

篮球资讯达人 浏览 8956

日本"全球最大"反导战舰露真容

中国青年报 浏览 10533

继续进化!崔永熙砍下生涯首个25+10 命中5记三分为生涯新高

直播吧 浏览 15593

英国将推出世界首个修路AI机器人,每年节省费用上百万美元

南方都市报 浏览 8729

长得帅还性能出众 上汽大众旗舰纯电轿车ID.7 S来了

网易汽车 浏览 8439

这么惊悚的首饰 竟然是维多利亚女王的珍爱之物

潮范儿 浏览 12348

克洛普:曼城有最好的教练,最好的中锋,最好的英格兰球员

懂球帝 浏览 8431

伊能静儿子晒自拍 趴在床上眼神迷离配文惹争议

文艺圈娱乐号 浏览 8968

售价2299元的电话手表受热捧 大量家长:感觉被"绑架"

每日经济新闻 浏览 46258

辛选又一主播涉嫌虚假宣传被封,曾磕头跪拜辛巴为师

趣看热点 浏览 21849

美官员谈布林肯访华:并不期待可交付成果清单

环球网资讯 浏览 12565

媒体:新型装备列装东部战区部队 将"改变作战样式"

政知新媒体 浏览 91976

港报社论:“毁台”传言加剧岛内“疑美”情绪

参考消息 浏览 15660
本站所有信息收集于互联网,如本站收集信息侵权,请联系我们及时删除
沪ICP备20017958号-1